EFT, havale ve nakit için kritik adım!

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirleriyle mücadele kapsamında yeni bir düzenleme hazırlığında. Bu doğrultuda hazırlanan ve henüz yürürlüğe girmeyen Genel Tebliğ Taslağı, yasa dışı gelirlerin tespiti, yurt dışına transferi ve aklanmasının önlenmesini amaçlıyor. Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale gelecek. Bu adım, finansal işlemlerde şeffaflığın artırılmasını hedefliyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının engellenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle etkin mücadele amacıyla yeni bir adım attı. Bu kapsamda, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik bir Genel Tebliğ Taslağı hazırlandı. Taslak, finansal hareketlerin daha şeffaf ve denetlenebilir hale getirilmesini hedefliyor.

Henüz yürürlüğe girmeyen taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyeti seçilecek/ “diğer”, “bireysel ödeme” vb. seçeneklerde minimum 20 karakterli açıklama yazılacak.

Taslakta yer alan diğer düzenlemeler şöyle:

2 milyon TL-20 milyon TL arası nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu müşteriden temin edilecek.

20 milyon TL üstü nakit işlemlerde beyan formuna ek olarak fonun kaynağına dair ek bilgi/belge temin edilecek.

Yükümlüler müşteriden gerekli açıklama, bilgi, belgeyi temin edemediği durumda işlemi gerçekleştirmeyecek.

Bakanlık açıklamasında “Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür.” ifadelerini kullandı.